近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布多則行政監(jiān)管措施決定，對(duì)江蘇江陰農(nóng)商銀行、無(wú)錫農(nóng)商銀行、江蘇江南農(nóng)商銀行三家機(jī)構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中存在的違規(guī)問(wèn)題采取了相應(yīng)監(jiān)管措施，引發(fā)行業(yè)廣泛關(guān)注。
江蘇江陰農(nóng)商銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中暴露出多方面問(wèn)題。制度建設(shè)上，未建立關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制。內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面，現(xiàn)有制度未明確代銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT小組，由授信審查委員會(huì)代為履職且成員不含合規(guī)人員；部分相關(guān)業(yè)務(wù)人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系；未審慎評(píng)估并完善基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)間的利益沖突防范機(jī)制。信息報(bào)送方面，反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。這些行為違反了多項(xiàng)相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局依據(jù)相應(yīng)法規(guī)，對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，要求該行整改并在 30 天內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告。
早在今年 4 月 28 日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局無(wú)錫監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表表明，江陰農(nóng)商銀行因重點(diǎn)領(lǐng)域數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、表外金融衍生品類數(shù)據(jù)少計(jì)，被罰款 60 萬(wàn)元。與此同時(shí)，該行普惠金融部總經(jīng)理薛長(zhǎng)松、風(fēng)險(xiǎn)管理部員工盛華、公司金融部總經(jīng)理朱曉偉，分別因重點(diǎn)領(lǐng)域數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確或表外金融衍生品類數(shù)據(jù)少計(jì)等問(wèn)題被警告。
無(wú)錫農(nóng)商銀行的違規(guī)問(wèn)題同樣涉及多個(gè)領(lǐng)域。制度建設(shè)上，有關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度未根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際及時(shí)更新。業(yè)務(wù)規(guī)范方面，未充分了解所銷公募基金產(chǎn)品的投資范圍、策略等，未對(duì)代銷產(chǎn)品開(kāi)展有效風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)宣傳部分代銷基金產(chǎn)品時(shí)，未用專門技術(shù)系統(tǒng)統(tǒng)一管理、留痕和監(jiān)控；個(gè)別銷售網(wǎng)點(diǎn)未置備基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理上，合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)新引入代銷產(chǎn)品及管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審查；未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核；負(fù)責(zé)準(zhǔn)入審批的委員會(huì)成員不含合規(guī)人員；未妥善處理業(yè)務(wù)間利益沖突。信息報(bào)送方面，存在未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料、離任審查報(bào)告及反洗錢報(bào)備不到位等問(wèn)題。鑒于其違反了一系列相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)管措施，要求限期整改并提交報(bào)告。
江蘇江南農(nóng)商銀行也存在諸多違規(guī)情況。制度建設(shè)上，未建立基金銷售產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)等評(píng)定制度，未健全投資人信息安全及權(quán)益保障等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制。業(yè)務(wù)規(guī)范方面，代銷基金宣傳內(nèi)容未經(jīng)合規(guī)審核，未充分了解所銷產(chǎn)品情況及開(kāi)展有效風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理上，部分人員無(wú)基金從業(yè)資格，未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核，合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)新銷售公募基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查并出具意見(jiàn)，未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT小組，未妥善處理業(yè)務(wù)間利益沖突。信息報(bào)送方面，存在未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)任職備案材料、離任審查報(bào)告及反洗錢報(bào)備不到位等問(wèn)題。江蘇證監(jiān)局依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施，要求 30 天內(nèi)提交整改報(bào)告。
