近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布多則行政監(jiān)管措施決定，對江蘇江陰農(nóng)商銀行、無錫農(nóng)商銀行、江蘇江南農(nóng)商銀行三家機構(gòu)在基金銷售業(yè)務(wù)中存在的違規(guī)問題采取了相應(yīng)監(jiān)管措施，引發(fā)行業(yè)廣泛關(guān)注。
江蘇江陰農(nóng)商銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中暴露出多方面問題。制度建設(shè)上，未建立關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風險監(jiān)測機制。內(nèi)部控制和風險管理方面，現(xiàn)有制度未明確代銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品準入委員會或?qū)ｉT小組，由授信審查委員會代為履職且成員不含合規(guī)人員；部分相關(guān)業(yè)務(wù)人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標體系；未審慎評估并完善基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)間的利益沖突防范機制。信息報送方面，反洗錢報備落實不到位。這些行為違反了多項相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局依據(jù)相應(yīng)法規(guī)，對其采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，要求該行整改并在 30 天內(nèi)提交書面整改報告。
早在今年 4 月 28 日，國家金融監(jiān)督管理總局無錫監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開表表明，江陰農(nóng)商銀行因重點領(lǐng)域數(shù)據(jù)不準確、表外金融衍生品類數(shù)據(jù)少計，被罰款 60 萬元。與此同時，該行普惠金融部總經(jīng)理薛長松、風險管理部員工盛華、公司金融部總經(jīng)理朱曉偉，分別因重點領(lǐng)域數(shù)據(jù)不準確或表外金融衍生品類數(shù)據(jù)少計等問題被警告。
無錫農(nóng)商銀行的違規(guī)問題同樣涉及多個領(lǐng)域。制度建設(shè)上，有關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度未根據(jù)業(yè)務(wù)實際及時更新。業(yè)務(wù)規(guī)范方面，未充分了解所銷公募基金產(chǎn)品的投資范圍、策略等，未對代銷產(chǎn)品開展有效風險評估；通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳部分代銷基金產(chǎn)品時，未用專門技術(shù)系統(tǒng)統(tǒng)一管理、留痕和監(jiān)控；個別銷售網(wǎng)點未置備基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。內(nèi)部控制和風險管理上，合規(guī)風控人員未對新引入代銷產(chǎn)品及管理機構(gòu)進行合規(guī)審查；未將投資人長期投資收益等納入考核；負責準入審批的委員會成員不含合規(guī)人員；未妥善處理業(yè)務(wù)間利益沖突。信息報送方面，存在未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負責人任職備案材料、離任審查報告及反洗錢報備不到位等問題。鑒于其違反了一系列相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局對其采取出具警示函的監(jiān)管措施，要求限期整改并提交報告。
江蘇江南農(nóng)商銀行也存在諸多違規(guī)情況。制度建設(shè)上，未建立基金銷售產(chǎn)品風險等級評估標準等評定制度，未健全投資人信息安全及權(quán)益保障等風險監(jiān)測機制。業(yè)務(wù)規(guī)范方面，代銷基金宣傳內(nèi)容未經(jīng)合規(guī)審核，未充分了解所銷產(chǎn)品情況及開展有效風險評估。內(nèi)部控制和風險管理上，部分人員無基金從業(yè)資格，未將投資人長期投資收益等納入考核，合規(guī)風控人員未對新銷售公募基金產(chǎn)品進行合規(guī)審查并出具意見，未設(shè)立產(chǎn)品準入委員會或?qū)ｉT小組，未妥善處理業(yè)務(wù)間利益沖突。信息報送方面，存在未按規(guī)定報送相關(guān)任職備案材料、離任審查報告及反洗錢報備不到位等問題。江蘇證監(jiān)局依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對其采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施，要求 30 天內(nèi)提交整改報告。
